如何切断恐怖组织的资金链？

“9·11”恐怖事件后，全球恐怖活动大有不断蔓延之势，尤其是近几个月，“伊斯兰国”等极端组织在世界多地策划和发动一系列严重恐怖袭击，更是让世人震惊。其中，2015年11月12日，黎巴嫩首都贝鲁特南郊遭受爆炸袭击，导致40多人死亡。随后的11月13日晚，巴黎遭受系列恐怖袭击，导致至少129人死亡。虽然导致恐怖袭击的原因非常复杂，但究其根源，金钱对恐怖组织的发展起到了重要作用，他们通过金钱等拉拢手段，引诱不法分子和宗教狂徒加入，使恐怖组织不断扩大，给普通人的生活带来了严重威胁。
　　恐怖组织如何用金钱维持运作
　　
　　自2015年9月以来，美国及其联军发动空袭打死了不少“伊斯兰国”组织的高级头目，但该组织在伊拉克和叙利亚境内却依然活跃，组织的发展甚至有愈演愈烈之势。可见，“伊斯兰国”组织除了靠信念支撑和严密的组织体系外，也离不开物质生存基础，金钱是维持组织运作的重要链条。
　　1991年，在“伊斯兰国”出现之前，“基地”组织头目本·拉登就在苏丹开办过一家名为“瓦迪·阿克基”的皮包公司，为其恐怖活动筹集资金。此外，他还通过走私、贩卖毒品、军火等犯罪活动筹集资金。目前，分布在伊拉克和叙利亚境内的恐怖组织，其资金来自不同渠道，其中一部分出自他们2014年秋季侵入摩苏尔时从伊拉克银行抢夺的现金以及其他各种价值不菲的资产。除此之外，他们通过敲诈、瞒报、销赃、绑架以及勒索等手段，获取巨额资金，以此运作恐怖机器。因此，打击恐怖分子，首先必须切断其经济来源，使其失去生存基础和空间。
　　巴黎恐怖袭击事件后，在2015年11月15日召开的G20峰会上，一份关于切断恐怖分子资金来源的声明被起草，旨在呼吁各国加强反恐合作，以切断恐怖组织的资金。其实很早以前，美国及其盟国就已经开辟了一条切断“伊斯兰国”现金流的战线。
　　空中打击，摧毁恐怖分子的石油命脉
　　石油是“伊斯兰国”重要的资金来源之一。据估计，2014年“伊斯兰国”在叙利亚和伊拉克平均每天抢夺的石油价值约100万美元，控制了日产35万桶的产能。这些原油被出售到黑市，运输方式主要是用卡车走私到土耳其境内。据报道，早期在叙利亚的时候，“伊斯兰国”的资金来源主要依靠油田收入及一些中东国家富翁的资助。此后，“伊斯兰国”在伊拉克攻城掠地，开始拥有了更牢固的财政基础。目前，“伊斯兰国”已经控制了伊拉克最重要的炼油厂，并控制叙利亚富油区代尔祖尔省70%的面积。
　　2015年9月30日，俄罗斯应叙利亚政府要求开始对叙境内“伊斯兰国”目标实施空袭。10月16日午夜的一次打击当中，联军空军袭击了伊拉克的炼油厂。11月，巴黎袭击事件发生后，法国总统奥朗德命令法军加强在叙利亚和伊拉克针对“伊斯兰国”的军事打击行动。志愿国联盟为了断绝“伊斯兰国”的资金来源，对石油运送车队发动总攻击，共毁坏石油运送车116辆。另外，在空中打击中，这些炼油厂已经成为俄法联军空中打击行动的新目标。近期，俄罗斯希望通过对该组织的原油生产施以沉重打击，切断他们重要的资金来源。
　　立法制裁，切断恐怖分子的金融链条
　　恐怖活动的世界性使越来越多的国家意识到，单靠本国力量难以对付不断扩大的恐怖组织，必须联合有关国家力量，通过立法， 努力形成反恐怖打击力量的合力。2015年11月20日，联合国安理会敦促各国加紧努力，阻止外国恐怖主义参战人员前往叙利亚和伊拉克，并防止、打击资助恐怖主义的行径。
　　全球金融网络的一体化使资金转移更加迅捷、简便、灵活，而各国法律制度、金融体制的差异以及一些国家无形划拨资金和转让证券的不透明性，使得各种金融机构都可能被用作恐怖分子洗钱的渠道。贸易也是进行大笔资金转移的常用渠道，例如本·拉登的“AI Taqua”和“AI Barakaat”两家跨国公司便是这样的资金渠道。有的资金转移方式具有较大的隐蔽性和欺骗性，比如将恐怖组织的经济活动与慈善及宗教活动结合在一起。还有比较“传统”的直接走私的方式，如走私贵金属、珠宝、名贵手表等，也是非常常见的资金通道。有些极端组织还建立了完整、独立的金融转账基础设施，系统严密，转账程序简易、无痕，例如伊斯兰世界特有的一种非正式银行网络体系——哈瓦拉。正因为如此，为封锁恐怖组织的资金渠道，美国国会出台了一项新的反恐怖法案。据悉，这项法案包括打击全球洗黑钱，阻止恐怖分子的经济活动，保护美国银行系统不接受非法金钱，以便加大力度打击、切断恐怖分子洗黑钱的金融流通网。
　　美国政府也认为，反恐怖最有效的方式之一，就是对支持恐怖主义的国家进行经济制裁。美国曾援引《国际紧急经济援助法》《国际贸易与安全法案》等国内法律，以反恐怖为由，对伊朗、伊拉克、利比亚等国家在贸易、技术转让和对外支援等领域进行了制裁。1999年生效的联合国对阿富汗的制裁，就是美国这一政策的体现。1999年12月27日，美国又对车臣恐怖分子引起的第二次车臣冲突发表声明，对俄罗斯进行经济制裁，但遭到了俄罗斯的强烈反对。
　　然而，实践证明，采取经济封锁手段打击恐怖主义也有一定局限性。尽管美国和沙特阿拉伯两国曾多次采取各种措施来斩断“基地”组织财路，但大量资金依然通过伊斯兰慈善基金会悄悄流入了恐怖分子的账户。美国情报机构发现，当一家慈善基金会被国际社会列入黑名单后，它们马上会采取各种措施来转移资金，其中最常用的手段就是重新开设一个账户。这样，即便美国人迫使当地政府对可疑基金会进行清查，但源源不断的资金仍然能通过其他渠道自由流动，这种情况在肯尼亚境内尤其普遍。另外，这些慈善机构的分支分布于世界各地，一有风吹草动就集体开展钱款转移活动。一些情况下，美国掌握的只是对方“金蝉脱壳”后留下的“外衣”。
　　冻结资产，打击恐怖分子的洗钱活动资金贯穿恐怖主义发展的各个环节，不管是极端思想传播、人员招募培训、人员运送和潜伏、暴恐装置的购置、暴恐活动的组织实施都离不开资金流。据统计，全世界每年洗钱的金额在5000亿美元到1万亿美元之间。恐怖组织一直是世界洗钱的主角，恐怖主义的资金网络遍布全世界。“9·11”恐怖事件后，美国、英国、法国、日本等国家都冻结了被认为是恐怖分子组织及有关人员、有关企业在各国内的资产，禁止支付被认为是恐怖组织和国家的汇款，冻结了其存款、信托及贷款契约等资本交易行为。
　　国际经济合作与发展组织曾在华盛顿召开特别会议，研究制止恐怖分子资金流动的办法，希望通过制止洗钱来打击恐怖主义，并要求世界上所有大型金融中心都应将这次会议精神变成本国的法律和有约束力的银行规章制度。在立法方面，许多国家也开始对关键的法律进行修改，例如，过去欧盟国家只能通过双边协议才能查处在某个成员国扣留的财产，现在，各国逐步开始建立信息共享制度等更加有效的多边协议。由于所有的洗钱活动都是跨国界的，所以国际合作对确认和追回被洗的黑钱至关重要。
　　成立组织，阻挠恐怖分子的筹资活动
　　
　　目前，美国政府已成立一支前所未有的由情报人员和执法官员组成的小组，寻找并切断国际恐怖分子的财路。这个由美国财政部牵头组成的小组旨在广泛协调国际情报机构、金融管理部门和警方的行动。美国执法官员称，其目标在于阻挠恐怖分子的筹资活动，在他们通过全球金融体系划拨资金时加以阻挠。美国政府的金融调查工作将由一个名为“外国恐怖分子资产跟踪中心”的小组领导。这个小组设在财政部现有的刑事调查部门。调查人员将通过“披露、孤立和查封其金融资产”的办法来对付恐怖分子。这个小组由包括中央情报局、联邦调查局和国家安全局在内的数个目前独立工作的美国机构组成。财政部外国资产管理处、海关总署及打击金融犯罪网的金融调查员们将负责协调核心工作。这个新组建的小组将通过调查资金转拨的蛛丝马迹来更全面地了解恐怖分子背后的融资网络。该小组还将大量利用国际执法机构和金融管理机构的力量。
　　相信通过不同途径的多重努力，极端恐怖组织的资金链必将出现断裂，这也会为彻底清除恐怖势力奠定重要基础。
　　【责任编辑】张小萌